O Morgan Stanley acaba de fazer uma aposta num nicho ainda pouco explorado pelos grandes bancos de investimento: os funcionários de startups, que um dia podem se tornar clientes milionários.
Por US$ 900 milhões, o banco está comprando a Solium Capital, uma companhia canadense que desenvolveu um software para administrar os planos de ações oferecidos por companhias — um benefício que é parte da vida de qualquer startup.
Com mais de 3 mil clientes corporativos, a Solium foca em startups como a Stripe e a Instacart. No total, são 1 milhão de funcionários na base da plataforma.
O Morgan Stanley já possui há anos uma divisão focada na administração de planos de compensação, atendendo 330 clientes corporativos com 1,5 milhão de funcionários. Mas, ao contrário da Solium, o banco até agora trabalhava apenas com grandes companhias.
A aposta do CEO James Gorman é que a Solium vire um novo canal de aquisição de clientes, num nicho em que ainda tem pouco força. “É uma grande oportunidade de estabelecer e desenvolver relacionamentos com um público mais jovem e servir essa população nos primeiros anos de sua acumulação de riqueza”, Gorman disse num comunicado.
Recentemente, o Morgan Stanley lançou uma plataforma online de wealth management para administrar contas menores (começando em US$ 5 mil) até que elas se tornem grandes o suficiente para justificar um assessor de investimentos. Os funcionários atendidos pela Solium devem começar seu relacionamento com o banco nessa plataforma. “Podemos incubar esses relacionamentos”, Andy Saperstein, o co-head de wealth do Morgan Stanley, disse ao The Wall Street Journal.
O wealth management do Morgan Stanley tem cerca de US$ 2,3 trilhões sob gestão.
Fundada em 1999 por dois ex-assessores de investimento, John Kenny e Mark Van Hees, a Solium cresceu na última década com uma série de pequenas aquisições e parcerias com grandes bancos — incluindo o Morgan Stanley, que, desde 2016, já usava a plataforma da Solium como cliente.
Hoje, a empresa fatura mais de US$ 80 milhões e opera em seis países; além do Canadá, onde fica sua sede, a Solium está nos EUA, Reino Unido, França, Alemanha e na Austrália.
