A tomada de decisão de investimento parece algo simples. Porém, em busca de um portfólio de investimentos estruturado, alguns aspectos fundamentais devem ser considerados pelo investidor nesse processo.

Mas quais seriam os principais?

Podemos dizer que o momento de vida, objetivos e diversificação podem impactar diretamente nessa decisão e devem receber a atenção do investidor, pois exercem influência direta sobre sua experiência e a eficiência do portfólio.

Mas por que é tão importante o investidor refletir sobre seu perfil e momento de vida? Para Cristiano Picollo, especialista de portfólio na Bradesco Asset, como todas as pessoas têm uma capacidade e uma tolerância a risco próprias, o portfólio precisa ser ajustado a cada tipo de perfil para ser o mais eficiente possível. 

“A capacidade é a condição de correr riscos. Por exemplo, um jovem tem maior capacidade, pois o capital humano é grande, com mais tempo para se recuperar de uma eventual perda. Já a tolerância é o quanto você suporta resultados adversos,” disse Picollo. “Se você dorme mal quando tem um resultado ruim, sua tolerância é menor, mas se aumenta o risco em cenários incertos, sua tolerância é maior”.

Segundo Thailan Oliveira, advisor de investimentos do Bradesco, muitas pessoas pensam que a tolerância ao risco está ligada ao conhecimento sobre investimentos. Mas não é apenas isso. “Sim, esse conhecimento é uma parte do processo, mas o autoconhecimento deve vir primeiro,” disse. 

Por isso, o tempo é um dos principais fatores a serem considerados. 

“Com prazos mais longos, teoricamente, há mais tempo para se acomodar as crises e mais consistência nos aportes e construção do patrimônio, o que permite uma maior tomada de risco. E ter consistência ao longo do tempo é muito salutar,” disse Fabio Zordan, especialista de portfólio na Bradesco Asset.

Para esses momentos, a experiência, o aprendizado e a familiaridade com o mercado financeiro ajudam o investidor a buscar uma carteira mais diversificada. Esse conhecimento de produtos de investimentos é peça fundamental nesse processo, segundo Zordan, pois ele ajuda na realização de um bom planejamento e definição de um horizonte de investimentos adequados.

“Daí a importância do especialista de investimentos em disseminar conhecimento e aproximar as pessoas do mercado financeiro,” disse Zordan, no episódio 56 do Olhar de Especialista, do podcast Momento Investidor do Bradesco Investimentos.

Até porque, apesar da diversificação ser importante e fundamental, em alguns momentos é necessário realizar um rebalanceamento da carteira para buscar melhores resultados. Daí a necessidade de ter um bom especialista ao lado. 

“Os veículos que são utilizados através de investimentos são uma relação aleatória entre ir bem ou mal, a depender do ciclo econômico. Agora, ter pessoas capacitadas para orientar o investidor, faz com que a alocação de produtos em um portfólio diversificado possa torná-lo, efetivamente, mais eficiente,” disse Zordan.

Diante disso, construir um portfólio de investimentos sólido é uma jornada personalizada, que demanda análise cuidadosa e atenção aos detalhes. Dessa forma, é possível criar uma estratégia sólida, focada no longo prazo e adaptável às circunstâncias em constante mudança.

Considerando pilares essenciais como momento de vida, perfil de investidor, classes de ativos e horizonte de tempo, é possível traçar uma estratégia que não apenas busque proteger, mas, também, impulsionar o patrimônio ao longo do tempo.

Acompanhe o bate-papo e saiba também quais classes de ativos possuem boas perspectivas, tanto no mercado local quanto no internacional, no episódio 56 do Olhar de Especialista, do podcast Momento Investidor do Bradesco Investimentos:

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