Investir nunca foi tão popular entre os brasileiros. O problema está em saber onde colocar o dinheiro.

O País terminou 2025 com quase 5,5 milhões de pessoas investindo em renda variável, enquanto 60,6 milhões de brasileiros já têm algum tipo de aplicação financeira – o equivalente a 36% da população.

Mas a questão, na visão da corretora de valores EQI Investimentos, é que o acesso aos produtos cresceu mais rápido do que o conhecimento necessário para os investidores tomarem melhores decisões.

“Hoje são tantas opções ao mesmo tempo que é muito difícil que o investidor, que tem seu dia a dia tomado pelo próprio trabalho, tenha tempo para estudar todas elas,” disse Patrik Castilho, CMO e senior partner da EQI.

Há ainda um grande complicador: apesar da abundância de informação disponível, muitas vezes o excesso mais atrapalha do que ajuda.

“Somos bombardeados por informação, principalmente pelas mídias sociais, e a informação que deveria educar muitas vezes vem torta e pode acabar induzindo ao erro,” disse o CMO.

Não por acaso, a EQI transformou essa lacuna de conhecimento em uma das bases de sua estratégia de crescimento. Um dos maiores exemplos é a Money Week, o maior evento para investidores realizado no Sul do Brasil.

A 12ª edição do evento acontece nos dias 27 e 28 de agosto, em Balneário Camboriú, reunindo nomes da economia, dos investimentos, dos negócios e da política para discutir temas que vão de juros e inflação a eleições, geopolítica e alocação internacional. 

No ano passado, cerca de 4,5 mil pessoas participaram do encontro, um recorde.

O sucesso visto nas últimas edições fez com que a EQI, pela primeira vez, aumentasse a duração do evento para dois dias de programação. 

Segundo o CMO, a Money Week é uma prova de que a estratégia adotada pela EQI ainda no início de sua trajetória – de apostar no conhecimento – deu resultado.

A origem dessa estratégia remonta a 2012, quando foi idealizado o blog EuQueroInvestir. Naquela época, as plataformas de investimento começavam a colocar à disposição do cliente uma gama muito maior de produtos financeiros.

Mas havia uma lacuna, na visão de Castilho.

“Não adiantava dar acesso. Precisávamos pegar os investidores pela mão e entregar conhecimento para gerar confiança,” disse o executivo.

Para ajudar o investidor a navegar por esse novo mundo, a companhia começou produzindo conteúdos sobre conceitos como CDI, Tesouro Direto e renda fixa.

Ecossistema que gera valor e resultado 

Segundo Roberto Varaschin, managing director e senior partner da EQI, essa estratégia pode parecer óbvia hoje, mas naquela época ainda havia pouco conteúdo didático sobre conceitos básicos de investimentos.

Para Varaschin, essa experiência acabou moldando a forma como a EQI passou a se relacionar com seus clientes – e também sua trajetória de crescimento.

Hoje, a empresa tem mais de R$ 57 bilhões em ativos sob custódia e atende mais de 100 mil clientes. Seu ecossistema passou a incluir assessoria, gestão de recursos, planejamento patrimonial, soluções para empresas e investimentos internacionais.

Mas a tese, de acordo com o executivo, continua parecida: em vez de simplesmente entregar uma prateleira de produtos, a EQI quer que o cliente tenha conhecimento suficiente para participar da decisão sobre o próprio patrimônio.

Isso não significa transformar todo investidor num especialista: a própria empresa sabe que há clientes sem tempo – ou até mesmo interesse – para mergulhar nos aspectos técnicos do mercado. 

Nesses casos, a proposta é combinar o momento patrimonial de cada pessoa, seus objetivos e sua tolerância a risco para definir a estratégia de investimento.

Mesmo assim, a EQI quer que o cliente compreenda ao menos os fundamentos por trás das decisões tomadas.

É justamente aí que entra a Money Week.

Para Varaschin, o evento busca atacar dois problemas: o primeiro é a falta de conhecimento financeiro; o segundo é algo que ele chama de “solidão do investidor.”

“Decisões financeiras não precisam ser tomadas de forma isolada,” disse o executivo. “O evento cria um espaço de troca real, com outros investidores, especialistas e executivos da EQI.”

A tese é que o encontro presencial oferece algo que ficou mais raro à medida que o setor financeiro migrou para aplicativos e relações digitais: espaço para perguntar, discutir e confrontar diferentes visões sobre o mercado.

Mas essa estratégia de relacionamento não se limita aos dois dias de evento.

Ao longo do ano, a EQI mantém uma agenda de debates econômicos, jantares, painéis e outros encontros presenciais com clientes e especialistas. 

Para completar, a corretora busca se aproximar com os seus clientes com experiências diferenciadas que vão além do mercado financeiro. 

Entre as apostas da corretora está o tênis, território em que a EQI atua com iniciativas que vão desde o patrocínio de atletas, clínicas até o Fundo Match Point Brasil – um produto exclusivo que destina 100% da sua taxa de administração em prol do desenvolvimento do tênis no Brasil. 

Diante desse cenário, a conferência de Balneário Camboriú tornou-se um dos principais expoentes do pilar de educação da EQI, da disseminação de conhecimento desenvolvidos e um dos grandes marcos dessa estratégia de relacionamento com a sua base de clientes e investidores do mercado.

Na edição deste ano, estarão entre os palestrantes nomes como Paulo Guedes, ex-ministro da Economia; Mansueto Almeida, economista-chefe do BTG Pactual; Roberto Lee, fundador da Avenue; e Ernest Scheyder, correspondente sênior da Reuters e especialista em minerais críticos.

A ambição da EQI, porém, vai além de aumentar o tamanho da Money Week – ou mesmo os ativos sob custódia. 

A companhia quer ampliar a relação com os clientes, acompanhando-os desde a fase de acumulação do patrimônio até sua preservação e usufruto – e também atendendo suas necessidades empresariais.

“Queremos nos consolidar como principal parceiro dos nossos clientes, na pessoa física e na pessoa jurídica,” disse Varaschin. “Gerar cada vez mais proximidade e confiança para auxiliar na construção de seus objetivos de maneira integrada em todas as fases de suas vidas.”

Saiba mais e reserve seu ingresso para a Money Week neste link.